Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir beim Retrobet Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparent, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unser AML-Leitbild

Geldwäscheprävention als Pflicht

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie den geltenden Vorschriften für Schweizer Spieler. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unser Compliance-Team prüft alle Vorgänge kontinuierlich und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Dazu gehört ein risikobasierter Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen, die wir laufend aktualisieren. Ergeben sich Auffälligkeiten, greifen unsere erweiterten Prüfpflichten, bevor Gelder bewegt werden können.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse erfassen wir bereits bei der Registrierung. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend, Bearbeitung 1-3 Tage
• Bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichen Mustern: erneute oder vertiefte Prüfung

Benötigte Dokumente

Wir verlangen nur Dokumente, die gesetzlich vorgeschrieben sind, und akzeptieren gängige Schweizer Nachweise:

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel 1-3 Werktage, oft deutlich kürzer. So gehen Sie vor:

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, keine Bearbeitung).
• 2. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, den wir rund um die Uhr anbieten.
• 4. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden priorisiert bearbeitet (0-24 Stunden).

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern auf Servern innerhalb der EU bzw. Europas mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nie an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen es.

Wann wir die Geldherkunft erfragen

Source of Funds bei grösseren Beträgen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Transaktionsmustern oder bei Einschätzungen mit erhöhtem Risiko können wir Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Misstrauensfrage, sondern eine gesetzliche Vorgabe der MGA. Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Die Prüfung führen wir vertraulich durch und nur so weit, wie es die Vorschrift verlangt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Geldeingängen, werden automatisch markiert und manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), wo technisch möglich. Überschüsse über die eingezahlte Summe zahlen wir per Banküberweisung oder die von Ihnen gewählte, verifizierte Methode aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen für Ihr Konto

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht fristgerecht ein, sind wir gesetzlich verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Konkret heisst das:

• Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei fehlender Antwort nach angemessener Frist können wir das Konto vorübergehend sperren
• Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsmissbrauch oder schwerwiegenden Verstössen schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die MGA
• Guthaben aus legitim eingezahlten Mitteln zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus

Ihre Rechte

Gegen eine Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der 24/7 per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist. Bei begründeten Einwänden prüfen wir den Fall erneut.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Verlage Nachweise liefern zu können. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und gleichen sie mit Sanktionslisten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel dauert sie 1-3 Tage.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Ausweis (Pass, Identitätskarte), einen Adressnachweis von höchstens 3 Monaten sowie einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein E-Wallet-Screenshot auf Ihren Namen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Auszahlungen führen wir daher auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde, soweit technisch möglich.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Bleiben die Unterlagen nach angemessener Frist aus, sperren wir das Konto vorübergehend und schliessen es im Wiederholungsfall endgültig.

Wie lange dauert eine Auszahlung nach erfolgreicher Verifizierung?

Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0-24 Stunden. Bis zu 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat sind möglich, Gebühren fallen keine an.